TÉRMINOS Y CONDICIONES DE USO DE LA PLATAFORMA GLOBANX

1. Definiciones

• Usuario: Persona natural o jurídica que, habiendo cumplido el proceso de registro, accede y utiliza los servicios de GlobanX.
• Servicios: Comprenden, entre otros, la ejecución de transferencias internacionales en monedas fiduciarias (“fiat”) y stablecoins, la conversión entre tales activos, y demás servicios que GlobanX ponga a disposición de sus usuarios.
• Datos Personales: Información de carácter personal proporcionada por el Usuario, necesaria para fines de identificación, verificación, cumplimiento regulatorio y demás usos vinculados a la prestación de los Servicios.
• Cliente de Alto Riesgo: Usuario que, por las características de su actividad, jurisdicción, volumen de operaciones u otros factores, sea catalogado como tal conforme a las políticas internas de GlobanX en materia de gestión de riesgos y prevención de delitos financieros.
• KYC (Know Your Customer / Conozca a su Cliente): Procedimiento mediante el cual GlobanX verifica la identidad de los usuarios personas naturales, a través de la recopilación, análisis y verificación de información personal, documentación oficial, prueba de domicilio, contrastación con listas internacionales y demás mecanismos destinados a garantizar la legitimidad de su identidad y de sus actividades.
• KYB (Know Your Business / Conozca su Negocio): Procedimiento de debida diligencia aplicado a usuarios personas jurídicas, mediante el cual se verifica la existencia legal de la entidad, la identidad de sus representantes legales, accionistas y beneficiarios finales (UBO), así como su objeto social, estructura corporativa y actividad económica, a fin de garantizar la transparencia y licitud de su operación.
• AML (Anti-Money Laundering / Prevención de Lavado de Activos): Conjunto de políticas, procedimientos y controles implementados por GlobanX con el objeto de prevenir, detectar y reportar operaciones relacionadas con el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros, en cumplimiento de la normativa nacional e internacional aplicable.

2. Capacidad y Reconocimiento Legal

Solo podrán registrarse como Usuarios aquellas personas que gocen de plena capacidad legal para contratar, conforme a la legislación vigente.

En caso de inscripción de personas jurídicas, la persona que actúe en su nombre declara bajo su responsabilidad contar con las facultades suficientes para vincular válidamente a la entidad.

El Usuario reconoce que GlobanX desarrolla sus actividades de conformidad con la normativa aplicable y que los presentes Términos constituyen un acuerdo válido, vinculante y exigible.

3. Registro, Verificación y Cumplimiento Normativo

El acceso a los Servicios exige la inscripción previa del Usuario en la Plataforma, debiendo proporcionar información veraz, completa, exacta y actualizada.

GlobanX podrá requerir, en cualquier momento, documentación adicional y/o la actualización de la información proporcionada por el Usuario, como condición para mantener activa su cuenta o realizar transacciones.

La prestación de los Servicios queda sujeta al estricto cumplimiento de los procesos de KYC, KYB y AML, siendo facultad exclusiva de GlobanX aceptar, rechazar, suspender o dar por terminada la relación con el Usuario en caso de incumplimiento, inconsistencias o riesgos elevados detectados.

4. Declaraciones y Garantías del Usuario

El Usuario declara y garantiza que:

1. Los fondos operados a través de la Plataforma tienen un origen lícito y están destinados a fines igualmente lícitos.
2. Cumplirá en todo momento con la normativa vigente, así como con los presentes Términos, las políticas internas y los programas de cumplimiento normativo (compliance) de GlobanX, incluyendo de manera enunciativa mas no limitativa los procedimientos de KYC, KYB y AML.
3. No utilizará la Plataforma con fines ilícitos, fraudulentos, contrarios al orden público o a las buenas costumbres.
4. Asume la plena responsabilidad por las consecuencias derivadas del incumplimiento de las declaraciones anteriores.

5. Obligaciones de las Partes

5.1 Obligaciones del Usuario

• Suministrar información veraz, completa y comprobable.
• Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso.
• Cooperar con GlobanX en procesos de verificación, auditorías y requerimientos regulatorios.
• Cumplir íntegra y estrictamente con las políticas de cumplimiento normativo (compliance) establecidas por GlobanX, que incluyen pero no se limitan a: i) procedimientos de identificación y verificación (KYC/KYB); ii) controles y reportes en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT); iii) normas internas de gestión de riesgos y monitoreo de operaciones; iv) códigos de conducta y estándares éticos aplicables.
• Abstenerse de realizar cualquier operación que pueda ser considerada sospechosa, ilícita o contraria a la normativa vigente o a las políticas internas de GlobanX.
• Asumir el pago de comisiones, tarifas y cargos aplicables a los Servicios utilizados.
• Cumplir con las obligaciones fiscales derivadas de sus operaciones.

5.2 Obligaciones de GlobanX

• Proporcionar los Servicios en los términos ofertados, con la diligencia exigida por la ley y las buenas prácticas del sector.
• Implementar medidas de seguridad razonables y adecuadas para la protección de datos y operaciones.
• Monitorear transacciones y reportar operaciones sospechosas conforme a la normativa aplicable.
• Brindar acceso inmediato al Usuario a los cambios en los Términos, políticas de privacidad o tarifas a través de cualquiera de los medios habilitados a tal efecto.

6. Responsabilidad y Limitación

GlobanX no garantiza la disponibilidad ininterrumpida de la Plataforma, pudiendo producirse interrupciones derivadas de mantenimientos, fallas técnicas o causas ajenas a su control.

En ningún caso GlobanX será responsable por daños indirectos, lucro cesante, pérdida de datos o cualquier otro daño emergente que pudiera sufrir el Usuario por el uso o imposibilidad de uso de la Plataforma.

El Usuario será el único responsable por la licitud de sus operaciones y por la exactitud de la información proporcionada.

7. Tarifas y Conversión de Monedas

GlobanX podrá cobrar tarifas y comisiones por los Servicios, las cuales serán comunicadas al Usuario previamente a la ejecución de cada operación.

Las conversiones de monedas se realizarán a las tasas de cambio determinadas por GlobanX al momento de la transacción.

8. Propiedad Intelectual

Todos los derechos de propiedad intelectual e industrial sobre la Plataforma, Productos y Servicios, su contenido, software, marcas y demás elementos pertenecen exclusivamente a GlobanX. El Usuario únicamente adquiere una licencia limitada, no exclusiva y revocable para utilizar la Plataforma, Productos o Servicios conforme a lo previsto en estos Términos.

9. Modificaciones

GlobanX podrá modificar en cualquier momento los presentes Términos, publicando la versión actualizada en la Plataforma. Las modificaciones entrarán en vigor a partir de la fecha indicada en la publicación. El uso posterior de la Plataforma por el Usuario implicará su aceptación.

10. Suspensión y Terminación

GlobanX podrá suspender o cancelar la cuenta del Usuario, de forma temporal o definitiva, sin necesidad de notificación previa, en caso de incumplimiento de estos Términos, detección de actividad sospechosa o por requerimiento de autoridad competente.

11. Resolución de Controversias

Toda controversia, diferencia o reclamación derivada de la interpretación, ejecución o terminación de estos Términos será resuelta mediante arbitraje administrado por el Centro de Conciliación y Arbitraje Comercial – Cámara de Industria, Comercio, Servicios y Turismo de Santa Cruz, Bolivia (CAINCO - CCAC), de conformidad con su Reglamento de Procedimiento Arbitral vigente al momento de presentada la solicitud de arbitraje.

El laudo arbitral será definitivo, vinculante e inapelable, constituyendo cosa juzgada para las partes.

12. Ley Aplicable

Estos Términos se regirán por la legislación de el Estado Plurinacional de Bolivia, sin perjuicio de lo previsto en la cláusula arbitral anterior.

13. Naturaleza y Carácter del Contrato

El presente constituye un contrato de adhesión, vinculante desde la aceptación electrónica del Usuario, y contiene la totalidad del acuerdo entre las partes, sustituyendo cualquier comunicación, declaración o entendimiento previo, verbal o escrito.

La eventual nulidad de alguna disposición no afectará la validez de las restantes.

14. Notificaciones

Las notificaciones podrán realizarse por medios electrónicos, enunciativa pero no limitativamente tales como correo electrónico, notificaciones en la aplicación, la Plataforma, la página web de GlobanX o en la cuenta del Usuario, entendiéndose como válidas y plenamente eficaces.